电信诈骗有哪几种常见手段及防范措施

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2024年3月17日发(作者：)

电信诈骗有哪几种常见手段及防范措施

电信诈骗常见手段

1、冒充社保、医保、银行、电信等工作人员。

2、冒充公检法、邮政工作人员。

3、以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗。

4、盗取QQ号等冒充熟人进行诈骗。

5、利用中大奖进行诈骗。

6、利用汇款信息进行诈骗。

7、QQ聊天冒充好友借款诈骗。

8、诱使扫描二维码图形(实则木马病毒)诈骗。

9、虚构消费退税诈骗。

10、以提供低息贷款为诱饵诈骗。

电信诈骗案呈高发态势

老百姓遭遇电信诈骗是屡见不鲜的话题。近些年，我们可以随处看到在公共

场所、居民小区内张贴上墙的警示提醒，报刊、网络上也有民警宣传的防骗知识;

电视、广播中常听到老百姓被骗的惨痛经历和分析：人们到银行办理汇款、转账

等业务时，都有工作人员的询问并填写说明等等防范手段与措施。可奇怪的是，

为什么还总有善良的人在前赴后继地上当受骗遭受损失?

如今，电信诈骗在全国各地呈高发态势，并有愈演愈烈之势。据数据资料显

示，仅在北京和上海两市，年前11个月破获的电信诈骗案件较之年同期就分别

上升了32.24%和44.6%。

据了解，电信诈骗的两个关键环节“诈骗电话”和“银行转账”在目前尚没

有“源头”管制措施。而通信业务和金融产品的某些安全隐患，在某种程度上为

犯罪分子提供了便利。

电信诈骗作为一种新型诈骗方法，通常以集团化、专业化方式作案。其运作

模式主要是：诈骗集团的首要分子在幕后组织操纵整个犯罪实施，雇佣人员为诈

骗窝点搭设网络平台、提供电信服务器以及改号服务;雇佣人员负责发送诈骗短

信或拨打诈骗电话并接听回拨电话;雇佣人员赴各城市转款、提现，将赃款转至

多个不同账户，最后通过地下钱庄转移。

看似复杂的操作，其实所需的“道具”并不多。从近些年破获的案件来看，

电信诈骗的犯罪分子只需要建设一个假网站，租一个电信服务器，购买和办理一

些电话卡和银行卡即可“开张”。通过精心编写的诈骗“脚本”，骗取受害者信

任后，让受害者将自己银行卡内的存款转入犯罪分子指定的银行账户。

然而，如今的电信诈骗又不断出新，由传统的人工诈骗升级为“人与电脑”

相结合的“高科技诈骗”。

防范对策须立足针对性

骗子的骗术不断翻新，令人防不胜防，深恶痛绝;百姓屡屡上当，损失惨重，

少则数月收入付之东流，多则一生积蓄瞬间化为乌有。针对电信诈骗这一社会顽

疾，特别是犯罪行为依然猖獗的当下，我们的防范对策是否该与时俱进?多部门

多领域的防范打击是否应形成有效合力?

显然，随着诈骗手段不断翻新，单靠群众个人的力量已无法对付高科技的“骗

术”。我们寄希望于相关部门拿对策，出重拳，不单单在背后喊喊“小心”，而

是真正冲挡在前，守护百姓的财产安全。比如：电信运营商，能否在来电显示功

能上开发出骗子拨打电话致人受骗的真实号码?银行，可否实现发现汇款给骗子

后的几分钟内马上冻结骗子的账号?相关法律是否有针对性地进行修改量刑过轻

的条款?完善法律对犯罪的惩戒，应该提升公安部门跨省甚至跨国办案能力。

电信诈骗的防范措施

1、短信内链接都别点

虽然手机短信中也有银行等机构发来的安全链接，但不少用户难以通过对方

短信号码、短信内容、链接形式等辨别真伪，所以建议用户尽量不要点击短信中

自带的任何链接。特别是Android手机用户，更要防止中木马病毒。

2、“验证码”谁都别给

银行、支付宝等发来的“短信验证码”是极其隐秘的隐私信息，且通常几分

钟之后即自动过期，所以不要向任何人和机构透露该信息。

3、手机不显号码

目前，除极少数特殊部门还拥有“无显示号码”电话之外，任何政府、企业、

银行、运营商等机构均没有“无显示号码”的电话，所以今后再见到“无显示号

码”来电，直接挂断就好。

4闭口不谈卡号和密码

无论电话、短信、QQ聊天、微信对话中都绝不提及银行卡号、密码、身份

证号码、医保卡号码等信息，以免被诈骗分子利用。

5、有些号不能接但能打

为了防止遇上诈骗分子模拟银行等客服号码行骗，遇上不明来电可选择挂断

后，再主动拨打相关电话(切勿使用回拨功能)，这样可以保证号码的准确性。

6、、钱财只能进不能出

任何要求自己打款、汇钱的行为都得长心眼，警方建议如需打款可至线下银

行柜台办理，如心中有疑惑，可向银行柜台工作人员咨询。

7、陌生证据莫轻信

由于个人隐私泄露泛滥，诈骗分子常常会掌握用户的一些个人信息，并以此

作为证据，骗取用户信任，此时切记要多长个心眼——绝不轻易相信陌生人，就

算朋友家人，如果仅仅是在网上，也不可轻信。

8、钓鱼网站要提防

切不可轻易信任那些看上去与官方网站长得一模一样的钓鱼网站，中病毒不

说，还可能被直接骗走钱财，所以在登录银行等重要网站时，养成核实网站域名、

网址的习惯。

9、新鲜事要注意

诈骗分子常常利用最新的时事热点设计骗局内容，如房产退税、热播电视节

目等都常常被骗子利用。如果不明电话中提及一些你从未接触过的新鲜事，也切

莫轻易当真。

10、拿不准就打110

如果真有拿不准的事，拨打110无疑是最可靠的咨询手段，虽然麻烦了警察，

但必要时候仍可以采取这种手段。

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电信诈骗的犯罪特点

特点一

一是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避

害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间

内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。

特点二

二是信息诈骗手段翻新速度很快，一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄

一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型

的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、

电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就

像“你猜猜我是谁”，有的甚至直接汇款诈骗，大家可能都接到过这种诈骗。这

种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗?确实能骗到钱。因为中国人很

多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱们俩做生意说好了我给你打款过去，

正好接到这个短信了，我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安人员说

你涉及贩毒、洗钱等等，通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术

也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至一、两个月就产生新的骗术，

令人防不胜防。

特点三

团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，

犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负责购买

手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账。分工很细，

下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。

特点四

是跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，

也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽

性很强，打击难度也很大。

电信诈骗的受害群体

电信诈骗侵害的群体具有很广泛的特点，而且是非特定的，采取漫天撒网，

在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话或者发送短信，受害

者包括社会各个阶层，既有普通民众也有企业老板、公务员、学校老师，各行各

业都有可能成为电信诈骗的受害者，波及面很宽、社会影响很恶劣。

一些诈骗是针对性比较强的。比如像汽车退税诈骗，不法分子从非法渠道购

买到车主的资料，受骗的主要是一些有车族。还有一些突出的像冒充电信人员、

公安人员的诈骗，不法分子往往选择白天拨打电话，白天年轻人都上班了，家里

老年人比较多，不法分子抓住老年人资信度比较闭塞，容易受骗的情况实施作案。

根据做的调查来看女性占70%以上，年龄上看中老年人超过70%，因此中老年人

妇女要特别引起警惕。

电信诈骗的根治措施

针对电信诈骗发展蔓延的情况来看公安部门也在采取一些对策，同时也在加

强与电信、银行等有关部门的密切协作和配合。比如推进落实银行账户实名制的

问题，前不久四个部门联合发文加强银行卡的安全管理。像有的个别地方还推行

了手机实名制。前不久有的人大代表也在呼吁要在全国实行手机实名制。我认为

这些都是遏制电信诈骗发展蔓延的很重要的措施。

但是从打击的实践来看，这些工作还远远不够，银行、通信部门确实存在着

不少的问题和漏洞，这实际上起到了一个助纣为虐、帮助犯罪分子诈骗老百姓的

这么一个作用。比如像银行卡的批量开户，拿一个身份证到银行一下开了几百个

账户，比如委托他人代理开设银行卡。比如电话的转接，像刚才讲的一号通、400、

任意显号。像这些已经被犯罪分子广泛应用到诈骗犯罪，客观上起到了助纣为虐

的不良作用。

所以经过反复研究，认为要从根源上开展治理，需要咱们的银行和工信部门

的大力配合，需要采取一些相关的政策支持，需要加强一些行业的监管，要采取

一些技术的措施，使犯罪分子缺乏作案的平台，最大限度地减少老百姓的损失。

在这个地方就要平衡社会发展和打击犯罪两者之间的关系。咱们的一些企业不能

过分追求利润，追求商业利益，企业应该有高度的社会责任感。要和公安机关加

强配合，要和公安机关、通信部门建立一些日常的会商机制。因为犯罪分子的手

法不断翻新，一会儿出来一个400，一会儿出来一个捆绑一号通。咱们出来的一

些新的技术手段本来是服务老百姓的，给老百姓的通信提供方便的，结果最后却

被一些犯罪分子利用，作为欺骗老百姓的一种办法。

针对这些问题公安机关发现以后要及时提出来，跟通信部门和银行加强联

系，采取一些针对性的措施来防范犯罪的发展。几个部门之间要定期开展一些研

讨，采取一些针对性的措施。这样才能更好地防范犯罪，减少老百姓的损失。

其实，国外对预防电信诈骗早有成功措施可以借鉴。据警方介绍，美国为了

避免电信诈骗，法律规定转账当事人可以对自己的转账行为提出异议，还有权立

即冻结对方账户，只是需承担因此带来的法律责任。

春节将至，电信诈骗案件进入高发期。期盼各条防线高效运转，各尽其责，

社区、街道、村组多组织一些防范宣传，公安、电信和银行等部门多采取一些针

对性举措，避免更多群众遭遇电信诈骗。

电信诈骗泛滥的原因

防范犯罪的宣传

公安机关一直在打击，采取侦查破案、开展专项斗争、组织全国性的专项行

动，一直不停地在打击，各种媒体，报纸、电台、网络都一直在宣传，提醒老百

姓不要上当受骗。为什么这个案件还越来越多，这确实也是我一直在思考的问题。

甚至也开展了一些专门的调研，到底原因在哪里。思考的结论是，这里面除了公

安机关打击犯罪的能力和水平还需要进一步提高;防范犯罪的宣传要更加及时，

更加有效，更加扩大宣传的覆盖面这两点以外。

还有另外三个其他方面的因素。

因素一

第一，诈骗犯罪的增多我觉得是由经济社会发展和刑事犯罪规律所决定的。

任何事物都有一个发展的过程，当前中国正处在经济社会转型期，诱发刑事犯罪

的各种消极因素大量存在。大家都知道刑事犯罪是社会各种消极因素的综合反

映，在当前社会的各个管理环节还有不少的漏洞和问题。比如刚才讲的像大量的

私人信息的泄露，这也是社会管理层面的一种漏洞。在这种社会发展的大背景下，

应该说刑事发案在今后一段时间内仍然会处于一种高发的状态，应该说这些年来

案件也一直都处于高发的状态。电信诈骗作为刑事犯罪中的一种也不例外。

因素二

第二，电信诈骗是一种低成本、高回报的犯罪，诈骗的手法很简单，很容易

传播、仿效。前几天就有一起案件，有一个犯罪分子花了两、三万块钱买了一个

短信群发器，在短短一个多月时间就骗了好几万块钱，十几个省的老百姓都上当

受骗了。可以说这是一种投入很低、回报很高的犯罪形式，在这种情况下当然很

多犯罪分子都去干这个事了。

第三，法律的支持力度还不够，处理上偏轻，抓到以后判的几年刑很快就给

放出来了。由于处理上的不太重也不利于遏制这种犯罪的发生。我主要概括这么

几个原因。

本文标签： 诈骗电信银行电话犯罪