股票开户流程

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2024年7月12日发(作者：)

股票开户流程

一、开立证券账户

投资证券市场首先要进行开户,建立自己的账户。而开户又分开立证券账户和资金账

户两种,只有两种账户均开齐了才能进行证券的买卖。 首先开立证券账户,证券账户又叫

股东账户,股东卡,它相当于一个股票存折,一旦开立,就可以在证券交易所里拥有一个证券

账户,通过交易所对投资者的证券交易进行准确高效的记载、清算和交割。投资者买卖证

券,都会在证券账户中如实地反映出来。如果投资者要同时买卖在上海、深圳两个证券交

易所上市的股票,就需分别开设上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所证券账户。开

设上海、深圳证券账户必须到各地证券登记公司或被授权开户代理处办理。例如北京证券

登记有限公司是北京地区投资者办理上海、深圳证券账户开户业务的唯一一家法定机构,

同时北京证券登记有限公司还在赛格证券北证,国信证券北证等开设代理处办理证券账户

的开户业务。

证券账户有不同种类,目前,上海、深圳两交易所证券账户主要分为自然人证券账户、

法人证券账户;A股证券账户;B股证券账户以及基金账户等。

上海A股证券账户可以买卖在上海证券交易所挂牌交易的股票、基金、债券;深圳A

股证券账户可以买卖在深圳证券交易所挂牌交易的股票、基金、债券;基金账户可以买卖

基金和债券,但不能买卖股票;B股证券账户只能买卖上市交易的B股股票;境内自然人可以

开立个人A股证券账户和基金账户,但已开立A股证券账户的不能再开立基金账户,已开立

基金账户的不能再开立A股证券账户;境内法人投资者可以开立法人A股证券账户,境外自

然人和法人可以开立B股证券账户,A股证券账户不对境外投资者开放,B股证券账户也不

对境内投资者开放。

境内个人开立A股证券账户时,须持本人身份证,如委托他人代为办理,必须同时出示

委托人和被委托人身份证原件。每一个身份证只能开立一个上海证券账户和深圳证券账户,

身份证号码与证券账户号码股东卡号一一对应,不得重复开户。

境内法人开立法人A股证券账户时,需持营业执照原件及复印件加盖公章、法人代表

证明书、法人授权委托书和经办人身份征等。法人A股账户也不能进行重复开户,外国及

港澳台地区在中国内地的独资企业不可开立A股证券账户。

开户步骤如下：

1在当地证券登记公司或其代理处购买开户申请表并按表要求填写;

2将填写好的开户申请、有效证件及开户费交与工作人员;

3经确认无误后,即可领取A股证券账户。

开设上海证券交易所,B股证券账户,一般须到具有代理B种股票交易资格的证券商处

办理,开设深圳证券交易所B股证券账户,须到深圳市证券登记结算公司办理。B股投资者

为个人开户者,须提供外籍身份证、定居证、护照或同类有效证件及其复印件一式两份;投

资者为机构投资者,须提供合资或独资企业营业执照证件及其复印件一式两份。开户时填

写开户申请并缴纳开户费。 上海、深圳证券交易所的证券账户一旦开立,即可使用,且全

国通用,深交所的老式证券账户卡,除在深圳本地开立的之外,其他均需在当地证券登记公

司更换为新卡后方可使用。

根据国家有关规定,下列人员不得开设A股证券账户：

1证券主管机关中管理证券事务的有关人员;

2证券交易所管理人员;

3证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员;

4与发行人有直接行政隶属或管理关系的机关工作人员;

5其他与股票发行或交易有关的知情人;

6未成年人或无行为能力的人以及没有公安机关颁发的身份证的人员;

7由于违反证券法规,主管机关决定停止其证券交易,期限未满者;

8其他法规规定不得拥有或参加证券交易的自然人,包括武警、现役军人等。

另外,证券从业人员及国家机关处级以上干部、现役军人等不得参与股票交易,但可以

开立基金账户,买卖基金和债券。

证券账户卡同股民进行证券投资交易活动的重要依据,其合法的证券交易及其持有的

证券均受法律保护,因此投资者必须妥善保管,防止丢失,并勿将证券账户卡号股东代码泄

露给他人,以免引起不必要的纠纷。

二、开立资金账户

开立了证券账户后,投资者就具有了进行证券投资的资格,但是投资者不能直接与交易

所联系进行交易,因此只有交易所的会员才能在交易所里进行交易,因此投资者还必须选择

一家具有交易所会员资格的、可以从事证券经营业务的证券营业部作为自己证券交易的经

纪商,并在证券营业部开立资金账户,由证券营业部代理个人到交易所内进行交易,并办理

清算、交割、过户等手续。 一般来说,投资者可以根据自己的意愿随便找一家证券营业部

开立自己的资金账户,委托证券营业部进行证券投资,但是面对全国数百家券商,数千家证

券营业部,为了自己投资的资金和证券更安全、方便,以及自己受到的服务更周到,完善,投

资者在开立资金账户之前,还是应该对证券营业部进行一下选择,投资者可以考虑以下几个

方面：

1证券营业部的信誉与资金实力如何;

2硬件设施是否先进、完备,沪深两市的交易是否均已开通。如果是散户,还要考虑户

厅大小、人数多少、磁卡委托终端和分析系统终端多少,是否有人工委托,交割方式等。大

中户还应考察自助委托是否方便、快捷,电脑系统的快慢,分析软件是否齐全,跑道是否畅

通等等。

3管理是否规范,服务水平如何,是否有完善周到的信息和咨询服务;保安情况如何,交

易安全,保密情况,资金存取是否便捷安全。

4开户保证金起点有什么规定,对散房,电话户,中户,大户的保证金要求各是多少。

5营业部的收费标准如何,除了国家规定的交易手续费之外,是否还有其他费用,比如,

委托费,撤单费,通讯费,查讯费,场地费,开户费,销户费等等,费用高低如何。

6地理位置是否便利,大中户还需考虑是否有足够的车位等等。 在进行综合比较之后,

投资者可以选定一家证券营业部,在这家证券营业部开立资金账户。

开立资金账户的步骤：

个人投资者需持本人身份证,证券账户卡股东卡与证券营业部签定有价证券代理交易

协议书对相关事宜进行确认,投资者认真阅读协议书,了解自己权利和义务之后,填写相关

内容,如姓名、股东卡号、身份证号、联系地址、电话、签名后交与工作人员,工作人员核

对无误后加盖公章,一式两份,投资者与营业部各留一份。工作人员为投资者建立资金账号,

同时投资者应存入交易保证金,有的证券营业部还制作了资金账户卡一般为磁卡,投资者还

会同时领到该卡。如果投资者本人不能亲自到证券营业部办理开户手续,代理人需持本人

及被代理人的身份证原件,到证券营业部办理。

如果是法人投资者开户,应由法人授权的合法交易人员及资金调拨人员,持相关文件,

包括法人执照复印件,交易及资金调拨授权书,被授权人的身份证原件及复印件等以及证券

账户卡,到证券营业部办理开户手续。

如果投资者同时还开设电话委托服务,还应与营业部签定"电话委托协议书",并领取电

话委托操作指南。

由于上海证券交易所自1998年4月1日起实施全面指定交易制度,因此开立完资金账

户后,还应办理指定交易否则不能进行上交所证券的买卖,投资者可以在工作人员的指导下

办理,有关指定交易的情况,由于指定交易必须由投资者本人办理,不能代办,因此在开立资

金账户时,最好由投资者本人亲自到场办理。 办完以上手续之后,投资者即可开始进行证

券交易了,应该注意的是,投资者是在用自己存入资金账户的保证金进行交易,买入证券的

最高限额不能超过保证金的数额,否则将作为透支处理,证券营业部一般会在电脑系统上有

所提示,保证投资者不会出现透支的情况,一旦出现透支,应及时与工作人员联系,进行解决,

以免引起不必要的纠纷。 另外,投资者在开立资金账户时,可以在一家证券营业部开立,也

可以根据自己的需要在多家证券营业部开立资金账户,由此出现的问题我们会在后面有关

托管与转托管的章节中进行详细的介绍

感谢您的阅读，祝您生活愉快。

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