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2023年12月24日发(作者：)

探析比特币洗钱风险

作者：王 佳 李函晟 玄立平 程思超

来源：《现代经济信息》 2017年第24期

探析比特币洗钱风险

王 佳 李函晟 玄立平 程思超 中国人民银行海口中心支行

摘要：本文介绍了当前比特币交易市场的基本情况，重点分析了利用比特币进行洗钱的风险特征，并提出了相关建议。

关键词：比特币；洗钱；风险

中图分类号：F830.2???文献识别码：A???文章编号：1001-828X(2017)036-0-01

今年以来，在中国市场，比特币交易价格经历了几次“跳水”，随后又逐渐反弹，并创出新高，目前1枚比特币的价格跃至4万元人民币。高额的投资回报潜力和与生俱来的衍生性、去中心化、高私密性、非主权性等特征，比特币很容易被利用于黑市交易、跨境洗钱、网络赌博等违法犯罪活动。2013年12月，中国人民银行会同工信部、银监会、证监会等部门联合发布了《关于防范比特币风险的通知》(以下简称《通知》)，明确了比特币的性质，要求提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息，从对比特币从宏观层面进行了性质界定和风险提示，但对如何有效防范比特币洗钱风险，《通知》并没有做出可操作性的规定。随着近期比特币交易日益活跃，其暴露出的洗钱风险也越来越大，亟待关注。

一、基本情况

(一)基本概念

比特币是基于网络的、匿名的、点对点的、可以为消费者所使用的虚拟货币。它是在2008年由一位名叫中本聪的程序员设计开发，参与者可以通过两种方式获得比特币：一种是用计算机破解既定的算法产生比特币，被称为“挖矿”；另一种是通过比特币交易平台用现实货币进行购买。

(二)市场情况

按照设计，比特币诞生的最初四年只有不超过1050万个被创造出来，大约到2140年，比特币的总量将被永久限制在2100万个，至此以后总量便不会再增加。火币网、OKCoin(币行)、比特币中国是目前国内三家最大的比特币交易平台。据数据显示，每天的比特币交易量甚至超过上百万个。不过真实的比特币交易量远没有那么多，普遍存在的比特币交易平台刷量导致交易量虚高，交易平台一般通过直接虚报交易量；利用自交易的方式进行对倒形成表面上交易；两个账户之间的高频对倒三种方式进行刷量形成比特币交易市场的虚假繁荣。

二、洗钱风险分析

(一)比特币以其固有特点成为洗钱和其他犯罪活动的新方式

比特币交易一般采用匿名，且不受地域限制，这些特点导致其资金流向难以监测，为不法分子清洗“黑钱”开辟了便利通道。其中，网络赌博是比特币交易的一大渠道。赌博网站利用

本文标签： 洗钱风险交易进行

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