论电信诈骗案件的侦查难点及对策

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2023年12月30日发(作者：)

２０ｔ１年第１期ＮＯ．１　２０１１　云南警官学院学报　Ｊｏｕｒｎａｌ　ｏｆ　Ｙｕｎｎａｎ　Ｐｏｌｉｃｅ　Ｏｆｉｆｃｅｒ　Ａｃａｄｅｍｙ　总第８４期Ｓｕｍ８４　论电信诈骗案件的侦查难点及对策　明　宇　（中国人民公安大学，北京１０００３８）　内容摘要：近年来，随着手机、互联网等通信工具和网络技术的广泛应用，我国电信诈骗犯罪呈持续高发态势，给　人民财产安全造成重大损失。当前，电信诈骗案件呈现出犯罪集团化、作案手段更趋隐蔽化等新趋势，公安机关打击中　存在定性难、取证难、追逃难、追缴涉案资金难等侦查难点。　关键词：电信诈骗；特点；侦查；对策　中图分类号：Ｄ９１８　文献标识码：Ａ　文章编号：１６７２－－６０５７（２０１１）０１—１０４—０４　２ｌ世纪以来，随着我国金融、通信业的快　害人难以防范。如今，电信诈骗的手段已经从原　速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速蔓延开来。特别　来的短信、电话、网上信息等渠道扩展到了网上　是２００８年以来，我国北京、上海、广东、福建　银行，如果受害人不注意保护自己网上银行的信　等地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有　息，极有可能在完全不知情的情况下被人将所有　作案手法的基础上手段翻新，作案人往往冒充电　钱款非法转移。从最原始的中奖诈骗、消费信息　信局、公安局等单位工作人员，使用任意显号软　诈骗发展到绑架、勒索、电话欠费、房产退税等　件、ＶＯＩＰ网络电话等技术，以受害人电话欠费、　手段，甚至冒充电信公司、公安机关、检察院、　被他人盗用身份涉嫌经济犯罪或以没收受害人所　税务机关等单位的工作人员，声称受害人账户可　有银行存款进行恫吓、威胁，诱骗受害人通过银　能被人盗用，涉嫌贩毒、国际洗钱等犯罪，需要　行账户汇转资金，给人民财产安全造成重大损　审查账户、要求受害人立即转账至所谓的安全账　失。因此，依法严厉打击电信诈骗犯罪刻不容　户，或威胁受害人将要受到法律追究等手段，骗　缓　术不断花样翻新，频率很高，令人防不胜防。据　公安机关统计，电信诈骗至今已衍生出三十多个　一、当前电信诈骗案件的特点　变种。　（一）电信诈骗犯罪的蔓延性比较大，发展　（三）团伙作案，犯罪集团化、职业化，反　极其迅速，危害巨大。电信诈骗属于低成本、高　侦查能力极强。电信诈骗犯罪组织极为严密，呈　收益的现代犯罪，因此持续高发案。特别是近两　“宝塔状”，高端的决策指挥人员一般在境外，　年来，借助手机、固定电话、网络等通信工具和　台湾籍居多，下有若干代理人负责在内地发展组　现代网银技术实施的远程、非接触性的诈骗犯罪　织和指挥行动，每名代理人各自招募、组织、培　迅速发展蔓延，给人民造成了重大的财产损失。　训和指挥其下属的行动小组，集团各分支所获赃　犯罪嫌疑人往往利用受害人趋利避害的心理，通　款经各层级按比例分成后流向高端。犯罪团伙一　过编造虚假电话、短信息并使用短信群发器、　般采取远程的、非接触性的诈骗手段，内部组织　ＶＯＩＰ网络电话、任意显号软件等工具，向群众　严密，采取企业化的运作。犯罪嫌疑人作案时基　群发虚假信息、集中呼叫国内固话，致使造成巨　本都是分为四个组，幕后组织策划组在境外策划　大损失。　犯罪手段；电话组则通过网络或犯罪软件在境内　（二）电信诈骗犯罪手段翻新速度极快，受　外打电话、发短信，冒充公安部门和电信部门实　施诈骗；洗钱组在国内金融网点将一个账户上的　收稿日期：２０１０—１１—０４　作者简介：明字（１９８０一），男，蒙古族，辽宁铁岭人，中国人民公安大学２００８级诉讼法学专业侦查学方向硕士研究生。　．－－——１０４．．．——　

明宇：论电信诈骗案件的侦查难点及对策　赃款转账到多个账户；取款组将全部赃款取出后　再转到境外。以往策划者和拨打电话的人基本都　身处境外，包括东南亚部分国家和地区，但是现　害人不发生面对面的直接接触，直接利用现代通　信技术及网上银行技术，在极短时间内完成作案　过程。犯罪嫌疑人使用的电话、手机号码和涉案　在境内已经有犯罪团伙掌握了这种作案手法，全　部犯罪过程都在国内完成，分工细致，这也给公　安机关的打击带来极大的困难。　（四）犯罪智能化、高科技化，资金流向复　杂。电信诈骗犯罪组织依托现代化通话技术平　台，不但分工明确、配合紧密，犯罪过程环环相　扣、效率极高，并善于应用ＶＯＩＰ网络电话、任　意显号软件等新技术不断提升犯罪能级。同时，　犯罪流程设计极为精细，各小组都有各自的标准　化操作规程，准备工作极为充分。为增加欺诈　性，有些作案人事先查询整理了电信、公安等部　门的电话号码，一般为自动传真电话，受害人可　通过１　１４查号台查实号码，有的还故意在电话背　景中加入警方电台、报警器等混音。此外，负责　接听电话的人员，均在“上岗”前经过统一培　训，并事先设计了相应的情景式模拟预案，确保　接线员在作案过程中，面对受害人可能提出的不　同问题都能从容对答。犯罪嫌疑人在诈骗时能在　极短时间内筹集到数十张乃至数百张不同地区、　不同开户人及不同银行的银行卡用于拆借资金，　资金流向复杂，且取款人向“上家”即犯罪团　伙核心成员的“回款”账号难以获得，侦查难　度较大。　（五）跨国、跨境犯罪比较突出，犯罪迁移　性较强。犯罪嫌疑人通常是按号段向各区域集中　发送短信或拨打电话，侵害的人群无特定性，分　布范围和阶层非常广泛；并且，其充分依托网上　银行转账等金融服务功能和现代通信网络，实现　了跨地域布局和作案，指挥、接听、转账、取款　等各环节多发生在不同地域，跨境和跨地区联动　的特点显著。犯罪的触角已经延伸到全国各地，　并有从沿海经济发达地区向中西部地区转移地趋　势。有的犯罪嫌疑人在境内发布虚假信息诈骗境　外的受害人，也有的从在境外发布短信息到国内　或利用ＶＯＩＰ网络电话呼叫国内固定电话等形式　诈骗国内的受害人。还有境内外勾结连锁作案，　隐蔽性极强，打击难度很大。　二、电信诈骗案件侦查中存在的问题　（一）侦查取证难。电信诈骗是远程的、非　接触性的、利用高科技的犯罪，犯罪嫌疑人与被　账户都是假的。而且受害人的固定电话所显示的　来电号码都是犯罪嫌疑人使用任意显号软件的网　络虚拟电话，可以任意显示任何国家机关的电话　号码。犯罪团伙多利用ＶＯＩＰ网络电话批量自动　群拨电话和利用网上银行转账的犯罪手段作案，　其操作的服务器和互联网ＩＰ地址大多在境外，　给侦查打击带来极大难度。因为网络电话的服务　器和落地语音网关的不确定和隐蔽陛，通过来话　查询嫌疑人发起呼叫的ＩＰ地址以及呼叫平台的　呼叫数据通常相当困难。在作案工具上，犯罪人　利用信用卡通存通兑功能，异地开设、异地取　款，一旦资金进账，便利用网络转账功能将大量　资金转入多张银行卡，转账层级多、速度极快，　再由同伙在全国不同地点提款，多个账户交替循　环使用，并在极短时间内不再使用，致使侦查机　关跟踪追查取证比较困难，即使抓到有关犯罪嫌　疑人，获取的直接证据少，难以形成证据链，无　法揭示案件全貌。　（二）对主要犯罪嫌疑人追逃难。犯罪人利　用高科技手段犯罪，手段隐蔽、流＝动Ｊ陛强，反侦　查能力强，追捕难度极大。犯罪团伙的核心人员　往往在台湾地区以及东南亚国家，因各国及台湾　地区法律制度不一致，给跨国抓捕、取证带来很　多困难。犯罪人普遍采取异地作案、异地取款的　方式，侦查机关抓获的取款人往往都是受犯罪团　伙雇佣，层级低，人数多，受团伙主犯跨境遥控　指挥；而且犯罪团伙成员之间分工明确，互不相　识、单线电话联系，致使侦查机关难以对其一网　打尽。　（三）追缴涉案资金难。电信诈骗的追赃工　作非常艰难。一旦诈骗完成、获取了被害人账号　及账户密码，犯罪嫌疑人就会迅速通过网银将钱　层层转出，分散至全国各地的几百个账户。犯罪　链条中最底层的取款人往往分散在全国各地，分　成多个小组，按照犯罪团伙核心人员的限期，在　极短时间内，通过地下钱庄将涉案资金转至境　外。警方在抓获取款人时，只能将极少的劳务费　追回，绝大部分赃款已转至境外。即使赃款没有　汇到境外，犯罪团伙通过网上银行，几分钟时间　内就可以将数百万的资金转到多张银行卡上，分　别在ＡＴＭ机上取出，追赃减损极为困难。此外，　一１　０５—　

明　宇：论电信诈骗案件的侦查难点及对策　即使是冻结了涉案银行账户，按照法律规定，只　有犯罪嫌疑人死亡或者法院的判决已生效，赃款　才能解冻，因此，返还涉案资金也很困难。　三、电信诈骗案件的侦查对策　（二）调查涉案账户及资金流向，调取银行　取款监控录像，锁定犯罪嫌疑人　公安机关必须针对当前电信诈骗案件的特点　及趋势，贯彻“依法从严、从快，挖团伙、破　电信诈骗案件中，核心是资金的流向，这也　是侦查重点。在获取取款线索的同时，专案组调　取了嫌疑人登录网络进行网银转账的日志记录，　经分析，１８张涉案银行账户的网银操作日志指　向厦门和台湾地区。针对犯罪集团跨地区多层级　大案”的方针，从以下方面有效开展侦查：　（一）全面、细致做好立案登记工作，快速　展开初查　公安机关接到电信诈骗报警，必须认真、细　致询问被害人，全面记录案情要素，为下一步的　侦查破案提供准确案件信息。询问重点是犯罪人　实施诈骗的手段、方式及详细过程，包括作案人　的人数、性别，是否持有某地区方言，作案人提　供的“安全账户”的账号、来电显示的电话、　手机号码、转账金额等案件基本信息。同时，抽　调精干侦查员成立专案组，快速反应，立即通知　有关银行等金融单位对犯罪人尚未及时转移的涉　案资金予以冻结；迅速组织开展调查访问，并综　合运用多种侦查手段和措施深入开展侦查。　侦查机关在案件的初查中，可以对涉案资金　按如下方法予以及时冻结：一是通过银联中心客　服电话追踪资金去向。如果受害人能准确提供涉　嫌诈骗的银行卡账号，则可以通过拨打９５５１６银　联中心人工服务台客服电话，查清该账号开户银　行和开户地点，以此追踪资金去向。若受害人无　法准确提供银行卡账号的，可以先通过受害人身　份证和银行卡，在银行柜面查询出受转方（即　涉嫌诈骗的银行卡）账号，然后通过９５５１６查清　开户银行和开户地点。二是通过电话银行冻结止　付。拨打该诈骗账号归属银行的客服电话，根据　语音提示输入账号，然后重复输错五次密码冻结　止付该账号，时限为２４小时。如需继续冻结止　付，可在次日零时后再重复上述操作，该账号将　被继续冻结止付２４小时。该操作仅能限制嫌疑　人的电话银行转账功能。三是通过网上银行冻结　止付。方法同第二项类似。四是通过开户地归属　银行或总行冻结止付。侦查人员至开户银行的归　属地或总行所在地，凭借相关法律手续实施冻结　止付，时限为六个月。将期满时可重新依法继续　冻结六个月。此种方式手续繁琐、操作不够及　时，必要时可通过先期建立的良好协作关系，对　诈骗账号实施口头冻结，再补办相关法律手续。　一１０６一　转账的现实，侦查机关应在涉案多的当地银行和　警方的配合下，针对涉案账号的开户信息、交易　记录等信息进行调查，追踪侦查涉案资金的最终　流向即侦查最终账户所有人并掌握其基本信息，　同时通过最终取款人确定取款地。侦查机关应围　绕最终账户所有人账户展开侦查工作，并应及时　获取取款人的监控录像，逐一筛查，寻找可疑面　孔，通过录像比对，查实取款组犯罪嫌疑人的人　数、体貌特征等基本情况。同时，应从互联网虚　拟号码人手，调取犯罪嫌疑人登录网络进行网银　转账的日志记录，分析涉案银行账户转账指向的　具体地区，查找涉案网络电话真正的ＩＰ地址，　确定诈骗团伙语音组的活动区域，并进而确定犯　罪嫌疑人。确定嫌疑人基本情况后，要及时予以　抓捕，以防止其快速转移，逃往他地甚至境外。　此外，侦查中尤其要着重获取取款的下线“回　款”（提成后向上家汇款）所使用的账号，通过　“回款”账号发现诈骗上家即团伙核心成员的重　要信息。　（三）与通信部门、银行业建立侦查、防范　电信诈骗犯罪长效办案协作机制　针对目前侦查机关冻结涉案账户资金速度没　有犯罪人拆解账户、转移资金快的现状，应建立　警银互动协作机制，建立快速冻结涉案资金、查　封涉案账户机制，建立电话通知冻结制度，掌握　侦查主动权。　公安机关要与通信部门、银行业建立反电信　诈骗联席会议制度，定期会商，形成预防、打击　电信诈骗犯罪合力。通信部门、银行业在日常工　作中，要加强防范，发现电信诈骗线索，要及时　通报给公安机关。公安机关在侦查中发现的问　题，要及时向通信部门、银行业提出司法建议，　以督促有关行业加强金融风险防范。　（四）加强侦查协作，适时开展打击电信诈　骗专项行动　为加强此类案件的侦查工作，公安机关应打　破警种界限，各警种要通力协作，避免浪费侦查　

明宇：论电信诈骗案件的侦查难点及对策　资源。在公安机关内部相关部门、警种之间建立　为建立侦办电信诈骗案件的长效机制，公安　犯罪情报会商机制，公安机关相关部门接报电信　部提出建立“落地侦查机制”，具体做法是：公　诈骗犯罪时，对受害人使用的通讯工具、犯罪人　安部搭建相关技术平台，各地公安机关接到报案　呼入的电话号码、犯罪人提供给受害人查询回拨　后，分别将案件信息录入到协作平台，平台自动　的电话号码、受害人使用的银行卡号、犯罪人提　进行串并分析，并将每串案件的涉案电话、涉案　供的转账号码、被骗的金额、交易的ＡＴＭ机位　银行账号交由涉案地公安机关就地调查取证，封　置等诈骗过程的关键情况进行详细了解掌握，并　停网络电话，冻结赃款；同时，涉案电话地公安　组织力量对涉案手机和银行账号开展调查取证。　机关快速测定、锁定犯罪窝点，由犯罪窝点地公　网监部门加大对相关非法网站查处力度，发现此　安机关实施抓捕，并把发生在各地的系列个案及　类假冒网站，第一时间开展专门工作。刑侦部门　涉案地就地取证材料快速收集到位，集中移送起　派出专门工作组，加强与此类案件多发省份的沟　诉。这套新机制将成为遏制电信诈骗犯罪猖獗势　通联系，提高跨省、跨区域的协同作战破案能　头的关键，各地侦查机关应及时总结办案经验，　力。此外，也要加强与台湾地区警方、东南亚地　落实完善“落地侦查机制”。　区有关国家警方及国际刑警组织的合作，适时开　展打击电信诈骗犯罪的跨国行动。　参考文献：　针对一定时期内本地区电信诈骗犯罪高发的　［１］郭强．警方通报ｌ４种大庆市常见电信诈骗手段　态势，公安机关应统筹部署，联合电信、银行等　［ＥＢ／ＯＬ］．大庆网．ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｄｑｄａｉｌｙ．ｃｏｒｎ／　有关部门，及时开展打击电信诈骗专项行动，力　ｄｑｗ／ｓｈｍｓ／２０１０—０３／２５￣ｃｏｎｔｅｎｔ一３２６９０７．ｈｔｍ．　争通过专项行动破获一批大案，形成打击该类犯　［２］毛羽．电信诈骗素多为海外作案资金转移追赃成　罪的高压态势及良好的社会氛围。　难题［ＥＢ／ＯＬ］．北青网．ｈｔｔｐ：／／ｂｊｙｏｕｔｈ．ｙｎｅｔ．　ｃｏｍ／ａｒｔｉｃｌｅ．ｉｓｐ？ｏｌｄ＝５９２６８９７　１．　（五）分析、研判案情，对同一团伙实施的　［３］公安部召开电视电话会议部署打击电信诈骗犯罪专　系列案件及时并案侦查　项行动［ＥＢ／ＯＬ］．公安信息网．ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．　侦查人员应加强对系列案件的分析、研判，　ａｒｐｓ．　ｇｏｖ．　ｃｎ／ｎ１６／ｎ９８３Ｏ４０／ｎ１９３０７５３／ｎｌ９３０８４７／　寻找并案依据，通过对涉案账号和涉案电话号码　１９５３１３９．ｈｔｍ１．　的查询和调查，发现系列电信诈骗案件所涉及的　［４］庄会宁，赵家新等．打击电信诈骗尚存五大难点　银行账号、电话号码相互关联，或者系列案件作　［Ｊ］．人民公安，２０１０（５）．　案手段相同，或者几个团伙有共同的核心成员，　［５］刘洋．电信诈骗犯罪呈现四个新特点［Ｎ］．人民公　符合并案基本条件，就应对系列案件及时予以并　安｛艮，２０ｏ９—９—１．　［６］从侦破“南京市５・１９特大ＶｏＩＰ电信诈骗案”看　案，合并侦查。　（六）全面落实公安部打击电信诈骗“落地　侦办电信诈骗案件［Ｊ］．信息网络安全，２００９　（１１）．　侦查机制”　Ｏｎ　Ｉｎｖｅｓｔｉｇａｔｉｏｎ　Ｄｉｆｆｉｃｕｌｔｉｅｓ　ａｎｄ　ｉｔｓ　Ｃｏｕｎｔｅｒｍｅａｓｕｒｅｓ　ｏｆ　Ｔｅｌｅｃｏｍ　Ｆｒａｕｄ　Ｍｉｎｇ　Ｙｕ　一　（Ｃｈｉｎｅｓｅ　Ｐｅｏｐｌｅ＇ｓ　Ｐｕｂｌｉｃ　Ｓｅｃｕｒｉｔｙ　Ｕｎｉｖｅｒｓｉｔｙ，Ｂｅｉｊｉｎｇ，１０００３８）　Ａｂｓｔｒａｃｔ：Ｒｅｃｅｎｔ　ｙｅａｒｓ，ｗｉｔｈ　ｔｈｅ　ｂｒｏａｄ　ａｐｐｌｉｃａｔｉｏｎ　ｏｆ　ｃｅｌｌ　ｐｈｏｎｅ，ｉｎｔｅｍｅｔ　ａｎｄ　ｏｔｈｅｒ　ｃｏｎ—　ｍｕｎｉｃａｔｉｏｎ　ｔｏｏｌｓ　ｏｒ　ｉｎｔｅｒｎｅｔ　ｔｅｃｈｎｏｌｏｇｉｅｓ，Ｃｈｉｎａ　ｆａｃｅｓ　ｔｈｅ￣ｅｑｕｅｎｔ　ｏｃｃｕｒｒｅｎｃｅ　ｏｆ　ｔｅｌｅｃｏｍ　ｆｒａｕｄ　ｗｈｉｃｈ　ｂｒｏｕｇｈｔ　ｇｒｅａｔ　ｌｏｓｓｅｓ　ｔｏ　ｐｅｏｐｌｅ＇ｓ　ｐｒｏｐｅｒｔｙ．Ａｔ　ｐｒｅｓｅｎｔ，ｔｅｌｅｃｏｍ　ｓｈｏｗｓ　ｃｏｎｇｌｏｍｅｒａｔｉｏｎ，ｓｅ－　ｃｒｅｔ　ｃｒｉｍｉｎａｌ　ｍｅａｎｓ，ｅｔｃ．ｔｈａｔ　ｒｅｎｄｅ￣ｄｉｆｆｉｃｕｌｔｉｅｓ　ｆｏｒ　ｐｕｂｌｉｃ　ｏｒｇａｎｓ　ｉｎ　ｓｏｌｖｉｎｇ　ｔｈｅ　ｃａｓｅｓ．　Ｋｅｙ　ｗｏｒｄｓ：Ｔｅｌｅｃｏｍ　Ｆｒａｕｄ；Ｆｅａｔｕｒｅｓ；Ｉｎｖｅｓｔｉｇａｔｉｏｎ；Ｃｏｕｎｔｅｒｍｅａｓｕｒｅｓ　（责任编辑刘敏）　

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