电信诈骗特点、类型及防范对策

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2024年3月17日发(作者：)

电信诈骗特点、类型及防范对策

近年来，随着我国通信业及金融业的迅速发展，各种各样的远程电信诈骗犯罪案件也不

断滋生，严重危害着老百姓的生活。特别是近两年来，以虚假信息为诱饵进行的诈骗犯罪在

我国迅速的蔓延，犯罪分子借用手机、固话及现代网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪已经

成为社会一大公害，严重影响了社会治安,人民群众反响及大。针对当前几种多发性电信诈

骗案件,松阳县公安局刑警大队特提示广大中小学生及家长，平时擦亮眼睛，识破骗术，谨

防上当。现就电信诈骗案的特点、类型及防范对策作一简单的探讨.

一、电信诈骗的渊源：

(一）电信诈骗的定义：什么是“电信诈骗”?“电信诈骗”就是违法犯罪份子利用手机

短信、电话、传真和互联网等通讯工具,假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义，谎称被

骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况,

骗取受害人信任后，叫其将钱汇入到指定银行卡帐户的一种诈骗活动。

（二）电信诈骗起源于台湾

1、电信诈骗与台湾息息相关 ,最早起源于台湾

2上世纪九十年代，技术加人才优势，推进台湾岛内高发。

3、2000年以来,陆、日本、韩国、泰国、菲律宾等亚州国家蔓延.近年来，呈加速和泛滥之

势

二、电信诈骗犯罪特点及规律

（一）犯罪手段科技化



犯罪分子的作案工具从手机短信群发器、电脑群发软件、一号通等发展到任意显号、任意

改号软件等，犯罪的欺骗性和隐蔽性增强。

(二)诈骗方式多样化



犯罪分子利用民众心理弱点，不断翻新诈骗内容和作案手法。目前常见的诈骗内容有:假

冒党政要员、企业高管的协迫型诈骗;虚构“中奖”、“ 退费退税”的利诱型诈骗;谎称“银行卡泄

密”、亲友车祸的避险型诈骗等。

（三）作案手段隐蔽化



犯罪分子通过邮件、短信、电汇等现代金融及通信技术实施诈骗、获取赃款.犯罪过程中不

与被害人直接接触，常选用跨省市手机卡或运用相应的电脑软件进行编发短信、接打电话等，

给群众的判断识别和公安机关的侦查增加了难度.

(四)犯罪现场流动化



犯罪群体不断蔓延扩散，作案过程多区域活动，犯罪分子大跨度流窜。



台湾籍和安溪籍是电信诈骗犯罪的主力军。



湖北武汉。湖南娄底。广东茂名。广西南宁。海南儋州籍是电信诈骗犯罪的常规军。



犯罪主体渐呈扩散之势。

（三)虚假信息诈骗犯罪主体



台湾人为主、雇佣操纵大陆人员的电信诈骗犯罪团伙利用境外网络电话,针对大陆经济发达

地区实施 “电话欠费”、“购车退税"等手段的诈骗犯罪



湖北武汉不法分子冒充领导虚假销售纪念品、书籍诈骗或勒索钱财诈骗犯罪

海南儋州不法分子网络中奖诈骗犯罪



湖南娄底不法分子夫妻结伙实施虚假银联卡消费、二手车销售、假冒汇款或催还借款名义

诈骗犯罪



广东茂名不法分子冒充同学、熟友诈骗犯罪，



广西南宁不法分子ATM机虚假提示诈骗犯罪



安溪人为主的虚假信息诈骗

（五）犯罪群体职业化



结伙形式从家族式作案，到企业化运作，招聘下线,话务员、取款人、团伙骨干、幕后指挥

者相互之间单向联系，甚至境内外勾结，犯罪团伙头子躲在境外，电话远程操控.

（六）社会影响深度化



诈骗金额从几千元、几万元、几十万元,到数百万元，给受害者带来极大的经济损失。



三、当前电信诈骗的主要发案类型：

（一）电话欠费诈骗。

不法分子冒充电信局工作人员向事主拨打电话告知其话机欠费,谎称该用户个人身份信

息可能被他人冒用申报办理了欠费话机，并声称要帮助联系报案；再由一名自称公安局的男

子接听电话，称事主名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动;接着，让事主

将银行存款转移至其指定的所谓安全账号进行保管。

案例

：莲都区东升北区受害人陈某在家中被犯罪嫌疑人以电话欠费和身份信息被盗用名

义，冒充公安局和银行工作人员，通过银行转账的方式，分5次诈骗走人民币914000元。

（二）银行卡消费诈骗。

不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地刷卡消费,如用户有

疑问,可致电查询，并提供相关的电话号码转接服务。如用户回电,则谎称该银行卡可能被复

制盗用,逐步将手机用户引入“转 用钱，但自己随身所带钱财不够，从而诱骗事主邮汇钱款。

案例：2008年12月11日，家住松阳县西屏镇环城西路115号的受害人李某收到一银行卡

消费短信，受害人同短信内所留电话联系，后在12月12日被对方以唱三簧方式从银行转

帐诈骗走工商银行卡内现金43000元。

（三）冒充领导诈骗。

冒充某系统或单位主要领导，通过短信或直接拨打下级单位领导电话，编造各种事由，

诱骗事主钱财。

案例：2009年12月16日晚上16时30分许，松阳县象溪镇龙湾村白麻寮14号村民

余某来所报案称：其于昨天晚上20时许，接到一自称松阳县政府办公室人员的陌生男子电

话，男子称县里的叶副县长正在省厅开会,可以帮余某村里争取扶贫资金60万元。并留下电

话号码，说是叶副县长的电话.余某立即拨打了此号码，电话中对方自称是叶副县长的男子

说要余某给予15000元的打点费用才能争取到扶贫资金。12月16日早上8时左右，余某即

向对方提供的帐号，打进15000元人民币。下午15时许，自称叶副县长的男子又打电话要

钱6000元,才使余某得知自己被诈骗.

(四）冒充熟人诈骗。

此类诈骗俗称“猜猜我是谁”，即冒充事主外地朋友通过电话先与事主联系，谎称次日

要去事主所在城市看望事主，但第二天通过电话谎称自己出了事需要 用钱，但自己随身所

带钱财不够,从而诱骗事主邮汇钱款。

案例

：2013年5月15日10时左右，家住古湖东二区2幢5号的周某接到一自称其小

叔子的男子电话，对方在电话里称在温州办事需要用钱，周某通过中国农业银行向对方提

供帐号内汇款5000元，后发现被骗。

（五）退还汽车购退税诈骗。

不法分子以向车主发送手机短信或拨打电话的方式，谎称税务局要退还其购买汽车时

的税款，让车主速与财政局某主任联系。若车主拨打电话与该主任联系时，对方便让其从银

行ATM机上利用转账操作获取退税费用.

案例: 缙云县五云镇林某接到电话,对方冒充丽水车管所工作人员,告知其所购的车子可

退税,林某按其提供的号码拨打电话后，被告知拿银行卡到银行按提示操作，操作完毕后才

发现两张银行卡上原有的69662.12元人民币都已被转账走。

（六)中奖诈骗。

不法分子以公司庆典或新产品促销抽奖为由，拨打电话通知受害人中了大奖，一旦回复，

便称兑奖必 须交纳所得税或手续费，否则不予兑奖,通过电话指引受害 人将这些款项汇至

其提供的账户。还有一种是网络中奖诈骗.在网络上制作虚假网页，通过向事主发中奖短信，

谎称事主中奖，诱骗事主登录虚假网页，从而进一步使事主进入圈套.

案例：有人通过QQ联系庆元县松源镇胡某说其可通过控制六合彩内部摇号使其中奖并

用电话与胡本人联系，骗取信任后，胡某将320000元人民币汇至对方的银行卡上，后发现

被骗。

（七）销售廉价违法物品诈骗.不法分子向受害人发送出售二手汽车或防身武器等虚假

信息，待被害人拨打联系电话想要购买时，以必须交定金、托运费等费用为名义,要求向其 提

供的账汇款。

（八)、编造事故诈骗。不法分子首先通过反复骚扰或其他手段致使被骗人亲属手机关

机，利用被骗人亲属手机关机期间，以医生或警察名义，向被骗人或其家人打电话，谎称其

亲属生病或遇车祸住院抢救，甚至谎称遭到绑架，骗其汇钱 到指定账户实施诈骗.

案例:2011年3月23日上午9时15分,受害人李玉伟到刑大报案：称自己上午8时20

分许，接到一个电话（）,对方是一男的，自称是小孩学校老师，说受害人小孩

大出血到医院急救了，现在要往医院内的账号内存钱,受害人接电话后惊慌失措,就往对方提

供的账号（建设银行，6227881，开户人：陈肖飞)内存了9000元现金，后发

现被骗。

（九)、ATM取款机告示诈骗。不法分子事先损坏ATM取款机，并在旁张贴虚假的提

示信息，受害人在取款时出现故障后，如与不法分子提供的虚假银行客服电话联系，冒充银

行工作人员的犯罪分子便以保证受害人资金安全为由,通过电话指引受害人将自己账户上的

资金转入其提供的所谓安全账户上。

（十）、.发布汇款账户诈骗.不法分子以群发短信的方式，将“请把钱直接存到某银行账

号”等短信内容大量发出。

(十一）、身份信息被冒用诈骗.

不法分子假冒公安民警拨打受害人电话，称其涉嫌从事违法犯罪活动，待受害人辩

解后，犯罪分子便称其身份信息可能被人冒用，银行存款有被人冒取的危险，要求受害人将

银行账户上的资金转入犯罪分子提供的所谓安全账户。

（十二）、QQ诈骗.首先通过木马程序盗取用户QQ，然后向该 QQ好友群诈骗。

案例:2013年3月11日10时左右，犯罪嫌疑人使用被害人老公QQ联系被害人QQ,犯罪嫌

疑人在QQ里冒充被害人老公称其领导已回国，但有10000美金在其身上，让被害人与一唐

姓领导联系。被害人与唐领导联系后,被唐领导以父亲看病为由分两次诈骗30000元。青田

县鹤城镇季某在家中上网聊QQ时被人盗用她弟弟的QQ，以有事急需用钱为由，季某信以

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