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2024年3月17日发(作者:)
防范电信诈骗宣传手册
一、电信诈骗的概念
电信诈骗是指以非法占有为目的,利用 短信、 、网络 、互联网等传播媒介,
以虚构事实或隐瞒事实真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。〔又称非接触性诈骗
或远程诈骗〕
二、电信诈骗的起源
电信诈骗起源于台湾,又称为“台湾式诈骗”,自2000年开始在东亚及东南亚地区盛
行,近年渐渐蔓延至中国大陆,2008年以来,中国一些地区电信诈骗案件持续高发。
三、电信诈骗的特点
第一特点是跨区域性。 短信、 、互联网络诈骗没有固定的作案时间、地点,犯
罪分子与受害人不接触。作案范围广,犯罪空间相对较大,犯罪分子在甲地,诈骗的对象
可能在乙地、丙地。
第二特点是高科技性。此类犯罪利用 、互联网络、 作为载体,使用VOIP群呼
平台、短信“群发器”、设立虚假网站、QQ、MSN、SKYPE等方式来行骗。
第三特点是多样性。新型诈骗犯罪所设立的名目迎合人们的各种需求及避害心理,以
欠费涉案、亲属被绑架、发生意外、银行卡消费、汽车退税、高薪工作、低价购车、快速
办证、低息无抵押贷款、网上低价购物、提供股票信息、中奖等等。
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受害人一旦接收到这类的信息,便会试探着去尝试,而骗子则编出种种似乎合乎情理
的要求,让受害人一次次心甘情愿的拿出自己的钱财,最终落入骗子精心设计的骗局中。
四、电信诈骗的分类及危害
电信诈骗主要有欠费涉案、冒充亲友、消费退税、中奖、股票等几大类,其中欠费涉
案是目前最突出、危害最大的一类,被骗的对象包括政府机关部门的干部、教授、律师、
老板、专家学者等等。
五、电信诈骗的作案手法
〔一〕欠费涉案诈骗的手法:
第一步犯罪分子通过网络 群发联系事主固定 或 。〔通过网络软件可实现任意
改号,显示其设想骗取事主信任的任何 号码〕
第二步:冒充电信部门的 录音〔语音亲切,仿真度非常标准〕称事主 欠费或在
异地开通的 欠费,提示你如有疑问请按0转人工台。事主看到 显示的是10000号,
信以为是电信部门,于是就按提示操作转入人工台〔如果事主此时挂断 再拔10000号
查询或根本不理会,那就不会上当〕。进入人工台,会有人熟练地报工号、名字并与事主核
对身份与帐号资料〔还配有一些电信局办公的背景声音〕,然后声称经过查询发现事主确实
有一笔大的欠款。如有疑问可以向公安机关报警,然后很客气地帮事主将 自动转接到所
谓的公安机关。
第三步当接通所谓的公安机关后马上有人标准地报警号、,并熟练地告知事主“这里是
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XXX公安机关,请问有什么可以帮助”〔很礼貌、逼真,还配有一些对讲机、接处警、请
示报告等公安局办公的背景声音〕,当事主说明原因后,该名假冒警察的犯罪公子就故意逼
真的询问核实事主的身份资料,并表示可以请求上级帮事主核实情况,此时故意挂断 。
第四步过一会后,回拔事主 说“我们是XXX公安机关,经查询你的身份被他人盗
用涉嫌经济犯罪〔或涉嫌洗黑钱或涉及秘密案件等理由〕,这个 就是我们的办公 ,不
信可以打114查询” 〔其实此号码是犯罪分子通过网络软件进行了改号〕,此时事主一查,
确认是XXX公安机关的 号码后就确信不疑了。然后要求事主按提示 “报警”,有时
还会帮事主制作电子笔录等等,目的是让事主深信不疑。
第五步将 转到所谓的检查院、法院、证监会等部门,这些假冒部门的工作人员就编
造各项理由威胁要冻结、没收事主名下所有的银行、股票等存款,要求事主按照他们提供
的方式〔到银行转帐或网上银行转帐〕将名下所有资金转至他们提供的“安全帐户”暂为
保管。
要注意的是,这类诈骗并不一定按步骤来进行,有时到了所谓的公安机关一步就可以
恐吓威胁事主转帐,有时所谓的电信局会直接将 转至所谓的检察院或法院或证监会进行
恐吓威胁。但所用的伎俩都一样〔设置了跟政府各部门一样逼真的通话场景,要求事主打
114查询求证执法部门 ,恐吓威胁事主将资金转至“安全帐户”等〕。
〔二〕冒充亲友诈骗手法
联系事主,让事主猜其身份,冒充事主的亲友、战友、领导,套取事主资料。现发展
到有一种手法直接叫事主的,自称是阿X〔冒充事主的亲友〕, 换了等等。
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谎称因嫖妓、赌博、打架等原因被公安机关拘留,急需现金赎身;或谎称在外地急需
用钱等理由骗取事主钱财,或称被人绑架索要钱财〔此类多为假扮事主的子女声音打 事
主求救
〔三〕中奖诈骗手法
犯罪分子通过网络、短信、函件等形式发出虚假“中奖”信息,利用事主贪小廉价的
心理进行诈骗。
〔四〕股票诈骗手法
由 组通过网络、短信、报刊、杂志、电视广播等媒体发出所谓的股评专家信息。骗
取受害人汇出“会员费”或以协助炒股的形式骗取受害人汇出原始股本。
六、其他类型的诈骗手法
〔一〕常见的四种短信诈骗
“尊敬的XX银行客户,您好!目前发生多起资料外泄、取款遭复制案件,为防止盗
刷,请立即与银行联合管理局联系。 XX”。
“XX您好,您的XX储蓄卡于X时在X处刷卡消费XXX元成功,此笔消费将从您帐
上划扣,如有疑问请拔打XX银行联合管理局。”
“中国银联银行卡管理处:您的刷卡消费金额XXXX元,已经确认从您的帐户扣除。
咨询 :XX”
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“XX车主,你的车牌为粤AXXXXX可退购置税XXXX元,退税编号XXXX,请速与
XX税务局联系, XX”
〔二〕ATM机虚假告示诈骗
犯罪分子预先堵塞ATM机出入卡口,并在旁边粘虚假服务热线告示,诱导用户与其
联系编造各种理由要求事主按其提供的操作方式〔多为英文操作〕进行转帐诈骗。
〔三〕网上诈骗
通过发布低价销售商品信息,包括网络Q币、游戏币、游戏装备、点数卡等进行诈骗。
〔四〕借钱加油诈骗
以被盗钱包、 为名骗取事主同情心,向事主借钱加油,谎称要以“高额回报”将钱
转入事主帐户,要求事主提供帐户并带事主到ATM机操作从而将事主帐户里的钱转走。
〔五〕其他接触性诈骗
利用迷信通过问路等形式故意在你面前谈论某人很灵,能化解灾难,同时找时机吓唬
你家人有血光之灾再让装神弄鬼的同伙把你的情况点破,使你相信拿出钱物,然后进行调
包诈骗。
在公共场所当众把装有假中奖标志的香烟、饮料打开,声称中奖,几名同伙一起演戏,
骗取群众上当出钱购买。
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在车站、路边故意拾到“黄金”或钱包,引诱事主分钱或威胁事主拿银行卡到ATM柜
员上澄清,然后进行调包诈骗。
七、防骗秘笈
第一,电信、银行、公安系统的 各自有自己的平台。骗子说你的账号涉及洗钱或者
你的账号不安全,我要给你转到一个安全的账号,你要不信我给你转到公安局,转到银行,
实际上不可能,因为各自是不同的系统、不同的平台,是不可能直接转过去的,所以千万
不要相信他。
第二,目前没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置
的。安全账号是哪个账号呢?是自己的账号才是安全的,自己保密的账号才是安全的账号。
所以公检法执法期间要向老百姓了解情况的时候会当面询问当事人,会制作一些相关的谈
话笔录,不会 要求你把银行账号、密码告诉我,公安机关绝对不会这么做。所以请大家
务必要注意。
第三,税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等权威部门
公告,比方机动车限行要退养路费都会在网络、报纸、电视上做公开宣传,绝对不会打一
个 说我要退你的钱,这些都是骗人的。
如果 欠费,电信公司就会发一些欠费追缴单,也不会人工拨打 。但凡涉及自己
账户和密码的事情一定要冷静多想一想。建议大家平时多读书、多上网、多看电视,多接
触一些社会信息,因为现在是信息社会,时代发展很快,信息闭塞就容易上当受骗。所以
一定要多掌握一些信息,公安机关、媒体都会不时地发布一些防骗技巧,会根据诈骗犯罪
把戏不断翻新,破案以后就会把它总结一下,及时发布这些信息提示老百姓。只要你及时
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看电视、及时上网、看看报纸,就能提高自己防骗意识。
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