金融产品题库

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2024年2月3日发(作者：)

金融产品题库

金融产品业务

一、单选题

1.国信证券保本收益凭证属于：（A）

A、证券公司的一种债务融资工具

B、基金公司子公司的专项资产管理计划

C、证券公司的集合资产管理计划

D、期货公司子公司的定向资产管理计划

2.国信证券保本收益凭证的风险等级为：（D）

A、高风险

B、中风险

C、较低风险

D、低风险

3. 国信证券保本收益凭证的发行场所是：（C）

A、上海证券交易所

B、深圳证券交易所

C、国信证券柜台市场

D、银行间市场

4. 国信证券保本收益凭证的最低认购金额是：（A）

A、5万

B、50万

C、100万

D、300万

5. “东风系列”定向资产管理计划的委托期限是：（B）A、半年

B、1年

C、2年

D、以上答案都不对

6. “东风系列”定向资产管理计划的认购费收取方式是：（A）

A、无认购费

B、有1％的认购费，价内支付，例如客户认购100万，支付100万即可

C、有1％的认购费，价内支付，例如客户认购100万，需支付101万

D、有1.5％的认购费，价内支付，例如客户认购100万，支付100万即可

7. 金天利为资金（）到帐的现金增值类产品。（A）

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

8. 金天利单笔交易单位的最低资金额度为（）。（C）

A、人民币5万元

B、人民币1万元

C、人民币1000元

D、人民币2万元

9. 金天利01~03为自动续做固定期限产品，金天利07~ 273为可选自动续做固定期限产品，客户可在交易时段（交易日的9:15-9:25，09:30-11:30，13:00-15:05）提出提前终止申请。如提前终止客户将获得（）：（A）

A、持有期的活期存款利息

B、金天利205001的产品收益率计算持有期间所得利息

C、买入时持有到期收益率计算持有期间利息

D、没有利息

10. 总部于交易日（T日）下午（）统一为签约客户下达“金天利1天期（205001）品种买入指令，并于次交易日（T+1日）上午9:15（含9:15）前执行相应不再续做委托指令操作，资金即时可用。（A）

A、15：00-15：10

B、15：00-15：05

C、15：00-15：30

D、14：55-15：05

11. 客户开通金天利自动扫单权限后，最初“预留资金”的默认值设置为( )，客户可根据自身需要在非扫单时间内做“预留资金”默认值的修改，以便客户合理安排自己可取资金。（A）

A、0 元

B、1000元

C、5万元

D、200万元

12. 针对金天利1、3、7天期限品种，到期无不再续作指令，国信证券将（C）

A、自动结束交易，并为客户结息

B、继续持有资金，但不再计算和支付利息

C、根据协议进行批量续做委托申报，并以前一天金天利01、03、07利率每日结息

D、以活期存款利率向客户支付利息

13. 公司将每日开盘前公布金天利各产品当日价格及额度，公布价格为（C）

A、到期年化收益率

B、提前终止年化收益率

C、到期年化收益率、提前终止年化收益率

D、其他

14. 公司规定金天利当日累计不再续做或提前终止委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的___时视为巨额回购。（B）

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

15. 质押式报价回购是一种限定在证券公司与符合条件的该证券公司客户之间，通过（）交易、登记结算公司提供资券结算的特定债券

质押式回购。（D）

A、第三方存管银行

B、场外交易市场

C、深圳证券交易所

D、上交所大宗交易系统

16. 金天利对于每笔交易所收取的交易费用为交易金额的（）。（D）

A、0.08‰，或小于人民币5元按每笔交易5元

B、0.08‰

C、0.015‰

D、暂不收取交易费用

17. 客户当日卖出股票的资金收市后被“现金增利一号”扫单，该笔扫单资金即被冻结，（）日开始计息，而“金天利”为（）资金交收，当日购买当日计息。（A）

A．T+1 T+0

B．T+1 T+1

C．T+0 T+1

D. T+0 T+0

18. 如果客户在长假前一天购买金天利07，长假期为8天，那么该客户购买该产品的计息天数为（）天？（C）

A、1

B、7

C、9

D、10

19. 客户在开通金天利权限后，如未完成风险测评。在其首次参与交易登入时，交易系统将会（）（B）

A、无法登入

B、提示客户完成风险测评，否则无法交易

C、没有任何提示，客户仍可以参与交易

D、自动取消客户的交易权限

20. 如果客户在长假前一天购买债券分级1号A份额7天期子产品，长假期为8天，那么该客户购买该产品的计息天数为（）天？（A）

A、0

B、1

C、7

D、8

二、多选题

1. 分支机构向客户销售金融产品，应当符合以下要求：（ABC）

A．投资期限和品种符合客户的投资目标

B．风险等级符合客户的风险承受能力等级

C．客户签署《产品风险揭示书》，确认已充分理解产品风险

D．公司与金融合同当事人之间是否存在关联关系

2. 分支机构代销金融产品，应当向客户充分披露有助于客户理解相关投资并进

行分析判断的必要信息，包括：（ABC）

A．金融产品说明书等信息披露文件

B．公司与客户之间可能存在的利益冲突

C．产品与客户的适当性匹配情况

D．客户群体

3. 国信证券保本收益凭证的收益包括以下哪些？（AC）

A．固定收益

B．补偿收益

C．浮动收益

D．套利收益

4. 国信证券保本收益凭证的投资期限可能是以下哪几个？（AB）

A．3个月

B．9个月

C．18个月

D．30个月

5. 有关“东风系列”定向资产管理计划的产品管理人，以下说法

正确的是：（AC）

A．该产品管理人是国信证券股份有限公司

B．该产品管理人是中国证券登记结算有限责任公司

C．管理人在专用证券账户进行投资运作

D．管理人在普通证券账户进行投资运作

6. 开展代销金融产品业务过程中，不得有以下行为：（ABCDEF）

A．采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品

B．采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品

C．与客户分享投资收益、分担投资损失

D．使用除公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户

E．私自接受委托人给予的财务或其它收益

F．其他可能损害客户合法权益的行为

7. 代销金融产品销售客户适当性匹配，以下说法正确的是：（ABCD）

A．如客户已完成新版风险测评卷，则客户的风险承受能力、产品类别和期限必须都匹配，才能向客户做主动推介

B．如客户做过旧版风险测评卷，尚未完成新版风险测评，风险承受能力与产品风险等级匹配，则须提醒客户产品类别和期限，建议客户做新版风险测评卷C．如客户做过旧版风险测评卷，尚未完成新版风险测评，风险承受能力与产品风险等级不匹配，则不能进行主动推介

D．分支机构认为客户购买产品不适当的则不能进行主动推介

8. 债券分级1号A份额以下哪些子产品到期未赎回将续作相同期限？（ABC）

A．1个月

B．3个月

C．5个月

D．6个月

9. 客户购买私募投资基金须提供私募投资基金合格投资者资产或收入证明，以下说法正确的是：（BD）

A．机构投资者净资产不低于500万元；

B．机构投资者净资产不低于1000万元；

C．个人投资者金融资产不低于300万元或者最近两年个人年均收入不低于50万元

D．个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元

10. 私募投资基金合格投资者资产证明，可包括：（ABC）

A．银行存款

B．期货权益

C．保险产品

D．房产

11. 金天利与银行推出短期现金管理产品相比较具有哪些特点（）：（ABCD）

A.产品性质不同

B.交易更加便利

C.收益确定

D.安全更有保障

12. 金天利的交易渠道包括（）：（ABCDE）

A.证券公司营业网点柜台系统

B.通达信

C.网上营业厅

D.金太阳

E.95536

13．以下说法中正确的是（）（AB）

A.客户在周五或者节假前一日申购“现金增利一号”，则假期结束后的首个交易

日开始计息，假期内无利息。

B.客户在周五或者节假前一日申购“金天利”，利息遇节假日顺延，假期内的利

息按最后一个交易日的报价计算。

C.客户在周五或者节假前一日申购“现金增利一号”，利息遇节假日顺延，假期

内的利息按最后一个交易的报价计算。

D.客户在周五或者节假前一日申购“金天利”，则假期结束后的首个交易日开始

计息，假期内无利息。

14. 属于金天利产品的投资期限的有（）：（ABCDE）

A.1天、3天、7天

B.14天、28天

C.42天

D.63天、91天

E.119天、154天、182天、273天

15. 对客户而言，投资金天利可能存在哪些风险？（ABC）

A.大额集中购回风险，即投资者集中购回时，公司可能因流动性不足而无法支付购回资金。

B.利率变动导致质押债券不足值风险，即利率大幅上升时，质押债券市值下降，可能产生质押物不足

C.交易超额风险，即交易过程中，产生报价回购业务总规模大于质押券金额的风险。

D.不存在风险

16. 客户购买金天利后怎样查询自己的份额？（ABCD）

A.交易终端

B.网点柜台

C.直接向中国证券登记公司上海分公司查询

D.拨打95536客服热线查询

17. 个人客户开通金天利所需哪些文件（）（ABCD）

A 《国信证券股份有限公司金天利质押式报价回购业务风险揭示书》

B 《国信证券股份有限公司金天质押式报价回购业务协议》

C 客户身份证明

D 证券账户卡

18. 客户购买私募投资基金，需临柜签署的资料包括：（）（ABCD）

A. 《客户基本信息表》

B．《金融产品适当性评估告知及客户投资确认书》

C．《国信证券私募投资基金投资者风险识别能力评估确认书》

D．《非公募产品信息客户告知函》

19. 客户可以通过以下哪几种方式购买国信金福1号：（AB）

A. 通达信交易系统

B．网上营业厅

C．金太阳手机证券

D．95536电话委托

20. 客户可以通过以下哪几种方式购买国信债券分级1号：（ABC）

A. 通达信交易系统

B．网上营业厅

C．金太阳手机证券

D．95536电话委托

三、判断题

1. 国信证券保本收益凭证可以在银行间市场进行转让和交易。（B）

A．正确B．错误

2. “东风系列”定向资产管理计划的业绩报酬是在业绩报酬计提日，按照年化收益8％以上部分，计提30％。（A）

A．正确B．错误

3. “东风系列”定向资产管理计划的管理费是0.88％/年，托管费是0.12％/年，每日计提，按季收取。（A）

A．正确B．错误

4. 金理财8号和债券分级1号的A份额是保本保收益的品种。（B）

A．正确B．错误

5. 金天利业务的开通可由股东本人携带本人身份证明文件和证券

账户卡亲自到开户营业网点办理，或由客户经理代为签字办理。（B）

A．正确B．错误

6 .买卖金天利成交方式将遵循“价格优先，时间优先”的原则。（B）

A．正确B．错误

7. 客户进行金天利交易，在实际成交之前可以撤单。（B）

A．正确B．错误

8. 单个帐户当日提前终止合计金额3000万以上须提前一天预约。（A）

A．正确B．错误

9. 当天卖出证券所得资金，须在T+1日才可买入金天利产品。（A）

A．正确B．错误

10. 金天利产品在国家法定节假日不计息。（B）

A．正确B．错误

本文标签： 客户产品风险证券交易